Банки Армении и Сербии начали массово ограничивать финансовые операции для граждан России, усиливая комлпаенс-процедуры и требуя дополнительные подтверждения связи с этими странами. Источник: Коммерсант
В Армении банки все чаще запрашивают документы, подтверждающие долгосрочное проживание, работу или наличие бизнеса внутри республики. Те, кто не может предоставить вид на жительство или трудовой договор, сталкиваются с блокировкой счетов или отказом в проведении платежей. При этом требования могут отличаться в зависимости от конкретной организации: одни банки позволяют пользоваться счетами при наличии договора аренды на полгода, другие требуют исключительно ВНЖ или свидетельство о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя.
Аналогичная ситуация наблюдается в Сербии, которая долгое время считалась одним из наиболее доступных европейских направлений для российских релокантов. Сербские банки стали тщательнее проверять происхождение средств и характер транзакций, особенно если речь идет о переводах из-за рубежа или операциях в иностранной валюте. Российские клиенты сообщают о случаях, когда банки без объяснения причин закрывают счета, открытые ранее по упрощенной схеме. Основной причиной таких действий эксперты называют опасения финансовых институтов попасть под вторичные санкции со стороны США и Евросоюза. Банки стремятся минимизировать риски, избавляясь от «непрозрачных» клиентов, которые используют счета в этих странах для транзита денежных средств или управления активами без физического присутствия в регионе.
Подобное ужесточение политики стало логическим продолжением общемирового тренда на изоляцию российского капитала от международной банковской системы. В 2025 году давление на финансовые институты в странах, традиционно дружественных или нейтральных по отношению к России, достигло критической точки. Теперь наличие российского паспорта само по себе становится фактором высокого риска, требующим от сотрудников банков проведения углубленных проверок.
Читайте также: Банки Китая оказываются работать с попавшими под санкции США банками РФ
Только главные новости в нашем Telegram, Facebook и GoogleNews!
Tweet